附表：三家公司往來銀行貸款餘額統計表
金額單位：新台幣仟元
銀行別	                                                藍宇公司	佳信達公司	佳和公司	合　計
土地銀行板橋分行	                        988	                 1,249	　	                         2,237
合作金庫銀行信義分行	                3,748	　	                         709	         4,457
第一銀行埔墘分行	                        12,000	　	                         874	         12,874
華南銀行城內分行	                        9,954	　	　	                                         9,954
台灣中小企業銀行埔墘分行	        9,574	　	　	                                         9,574
台灣中小企業銀行建國分行	　	　	                                         201	         201
聯邦商業銀行龜山分行	                4,225	　	　	                                         4,225
台新銀行南京東路分行	                1,759	　	　	                                         1,759
彰化銀行東台北分行	　	                                        294	                 1,096	         1,390
中國信託商業銀行營業部	　	                                1,682	　	                         1,682
合　計	                                                 42,248	        3,225	         2,880	         48,353

1.從上列現金收支預估表之資料分析，該公司本業雖一時無法有盈餘，但負責人周君運用經營BNI會員收入來支應，故仍呈現金流入狀況，該公司於既有資金下，積極拓展本業及增加蝦皮通路上架品項，也會推廣並盡力增加BNI會員招募及培訓，期能收入漸漸穩定，將有助於改善資金缺口，故仍需經由暫緩攤還本金，得以繼續營運，進而提高未來償還本金之能力，故若債權銀行能提供緩衝空間，同意展延本金攤還，該公司可持續經營，應有助於其提高未來償債能力。
2.有關還款能力部分，若該公司財務預測與將來實際經營成果未產生重大差異，則將足以支付償債計畫所需資金，依據其營運計畫如銀行能給予展延支持，公司營運順利且按計畫進行，則尚可維持每月正常繳息的能力。
3.此次因歷年累積的虧損及疫情關係，導致公司資金缺口而影響償債能力，然經營者對於銀行債務有解決誠意，目前仍維持營運中，倘債權銀行同意展延本金，方能依約正常繳息，亦可保持現金收支平衡，繼續正常營運，在該公司努力採取自救措施及經營策略調整下，則仍存在繼續經營之價值，故請債權銀行能審慎考慮支持展延本金還款並降低利率，給予適度緩衝空間，以減輕其財務負擔，使其能有機會突破目前財務困境，屆時該公司將有能力逐步償還借款，改善財務結構，創造銀行與企業雙贏的有利局面。
